Комплекс продуктов для финансовых организаций "BanksGate"

Материал из IT KZ Association
Перейти к: навигация, поиск

Назначение

Коммуникационная среда, позволяющая осуществлять гарантированный доступ в платежные системы Казахстана в части приема, отправки, обработки и анализа входящей/исходящей информации, а также маршрутизацию сообщений между внутренним IT-обеспечением.

Краткое описание

BanksGate.Server

Бизнес-задачи BanksGate.Server:

  • Производить авторизованный доступ к платежным системам Республики Казахстан (на текущий момент Межбанковская система переводов денег (МСПД) и Система межбанковского клиринга (СМК));
  • Осуществлять прием, отправку и обработку электронных сообщений, оформленных по правилам процедур обмена и форматов РГП «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан»;
  • Проводить шифрование и дешифрование передаваемой информации;
  • Проводить синтаксический анализ входящей (исходящей) информации;
  • Обеспечивать хранение входящей и исходящей информации;
  • Производить резервное копирование данных;
  • Обеспечивать защиту от несанкционированного доступа;
  • Осуществлять детализированное журналирование работы;
  • Разделять права пользователей по настраиваемым уровням доступа;
  • Осуществлять гибкое взаимодействие с другими информационными системами.

BanksGate.Binder.Note

1.    Программный продукт BanksGate.Binder.Note предназначен для мониторинга и управления счетами БВУ (корреспондентский счет, счет в Системе РГП КЦМР НБ РК), а также работы с расширенными справочниками системы.

Резервирование денег на корсчете

В рамках данного продукта существует возможность создания заявок на резервирование денег на корсчете, а также запросов на аннулирование заявок на резервирование денег на корсчете.

Изменение параметров счета

Создание постоянно действующего платежного поручения на перевод денег с корсчета на счет в Системе, а также определение суммы денежных средств, используемых для осуществления платежей в МСПД и максимально допустимой суммы платежных документов от пользователя, которые могут быть зарегистрированы в его очереди (параметры p1, p3). Возможность переводов денег с корсчета на счет в Системе и со счета в Системе на корсчет.

Выписки

Работа с текущими и финальными выписками о состоянии счета в МСПД и СМК. Просмотр развернутой информации по выписке. Проведение анализа сведений об отправленных и полученных МТ-сообщениях на основании выписки и сообщений, проходящих через терминал платежной системы. Просмотр начального и текущего (финального) сальдо, а также статистики по общей сумме дебетованных, кредитованных документов (согласно выписке) и количеству платежных и сводных документов. Формирование запросов на выписку.

Остатки

Подсчет, в течение дня, актуальной информации по остаткам денежных средств на счете в Системе. Данная информация рассчитывается автоматически по результатам прохождения сообщений через терминал платежной системы.

Запросы на повтор документа

Возможность создания запросов на повтор переданных в платежные системы документов, и отправленных из платежной системы сообщений. Просмотр результата обработки запросов на повтор документов.

BanksGate.Binder.Payment

Программный продукт BanksGate.Binder.Payment предназначен для работы с платежными и другими сообщениями в платежных системах МСПД, СМК, СМЭП и Трансграничных платежей РГП КЦМР НБ РК.

Клиентские переводы, сводные платежи

Возможность создания/ просмотра/ редактирования платежных документов. Печать документов. Отслеживание состояния обработки документов. Просмотр сообщений в MT формате. Предоставление информации по связанному референсу сообщений, подтверждающих результат обработки (MT900, MT905, MT910). Предоставление информации по времени обработки документов в платежных системах РГП КЦМР НБ РК.

Аннулирование платежных документов

Возможность создания сообщений на аннулирования платежных документов  в автоматическом (на основе выбранного платежного документа) и ручном режимах. Предоставление информации по результатам обработки запросов на аннулирование документов в платежных системах РГП КЦМР НБ РК.

Запросы на повтор документа

Возможность создания запросов на повтор переданных в платежные системы документов, и отправленных из платежной системы сообщений. Просмотр результата обработки запросов на повтор документов.

BanksGate.Binder.Management

Программный продукт BanksGate.Binder.Management предназначен для удаленного мониторинга состояния процессов терминала платежной системы BanksGate.Server.

Сообщения, проходящие через терминал BanksGate.Server

Возможность работы с полным потоком сообщений, проходящих через терминал платежной системы BanksGate.Server. Для более удобной работы – возможность создания групп по типам сообщений, направлению и другим настраиваемым правилам.

Запросы на повтор документов

Возможность создания запросов на повтор переданных в платежные системы документов и отправленных из платежной системы сообщений. Просмотр результата обработки запросов на повтор документов.

Модуль Очередь пакетов сообщений терминала BanksGate.Server

Предоставлена возможность проведения удаленного мониторинга обработки входящих сообщений модулем очередь пакетов сообщений. Просмотр пакетов сообщений. Выгрузка на файловую систему. Просмотр текущей статистики по входящим и исходящим пакетам сообщений.

Возможность работы с ошибочными входящими сообщениями терминала BanksGate.Server. Сохранение сообщений во входящую очередь. Просмотр сообщений. Выгрузка на файловую систему. Удаление из очереди ошибочных входящих сообщений.

Транспортный модуль Vista терминала BanksGate.Server

Возможность просмотра текущего состояния работы модуля. Возможность просмотра ошибок работы модуля.

BanksGate.TAX

Программный продукт BanksGate.TAX предназначен для автоматизации процедуры электронного взаимодействия БВУ и налоговых органов (КГД МФ РК) в части обработки инкассовых распоряжений по взысканию налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, ведению банковских счетов.

Инкассовые распоряжения налоговых органов по взысканию налоговой задолженности, ОПВ, СО

Работа с реестрами инкассовых распоряжений и инкассовыми распоряжениями. Возможность ручного формирования сообщений-подтверждений о получении и обработке документов. Работа с возвратами, отзывами. Предусмотрена возможность постановки инкассовых распоряжений в картотеку.

Обработка платежных сообщений о погашении задолженностей. Отслеживание состояния погашения инкассовых распоряжений (Полная/частичная оплата).

Просмотр результатов обработки сообщения КГД МФ РК.

Проверка на дублирование входящих сообщений.

Ведение банковских счетов

Формирование уведомлений об открытии/ закрытии банковских счетов. Формирование уведомлений об изменении номеров банковских счетов. Просмотр результатов обработки сообщений НК МФ РК.

BanksGate.Binder.TAX

Программный продукт BanksGate.Binder.TAX предназначен для автоматизации процедуры электронного взаимодействия БВУ и налоговых органов (КГД МФ РК) в части работы с документами по приостановлению расходных операций по банковским счетам и получения сведений по операциям о движении денежных средств проверяемых налогоплательщиков (посредством платежных систем РГП КЦМР НБ РК).

Распоряжения налоговых органов о приостановлении расходных операций по банковским счетам налогоплательщика, агента ОПВ, плательщиков СО

Работа с реестрами распоряжений и распоряжениями о приостановлении расходных операций. Возможность ручного формирования сообщений-подтверждений о получении и обработке документов. Работа с отзывами распоряжений. Возможность формирования возвратов распоряжений. Возможность фильтрации только необработанных распоряжений.

Просмотр результатов обработки сообщения НК МФ РК.

Получение сведений по операциям о движении денежных средств проверяемых налогоплательщиков

Работа с запросами о наличии счетов, суммах остатков и движении по счету. Возможность ручного формирования ответов на запросы с использование справочника налогоплательщиков.

Предусмотрена возможность звуковых оповещений при получении новых запросов. Возможность фильтрации только необработанных запросов.

Просмотр результатов обработки сообщений НК МФ РК.

BanksGate.Binder.BankCorrespondent

Программный продукт BanksGate.Binder.BankCorrespondent предназначен для организации электронного межбанковского взаимодействия по прямым корреспондентским отношениям.

Организация прямых корреспондентских отношений осуществляется на основании правил установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций. При установлении данных отношений определяются две стороны контрагентов:

  • Организация-респондент – банк и/или небанковская организация, открывшие счет в другом банке и/или небанковской организации;
  • Организация-корреспондент – банк и/или небанковская организация, открывшие у себя счет для другого банка и/или небанковской организации.

Право открывать и вести корреспондентские счета банков и небанковских организаций имеют только банки и небанковские организации, имеющие лицензию уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций на открытие и ведение корреспондентских счетов. Порядок взаимодействия между контрагентами определяются на основании заключенного между ними договора корреспондентского счета.

Компоненты системы:

  • BanksGate.Binder.Communication – коммуникационный модуль;
  • BanksGate.Binder.BankCorrespondent – клиентские приложения.
  • Компоненты системы могут быть установлены как на одной рабочей станции, так и на различных рабочих станциях.

Взаимодействие БанкàКонтрагент

Формирование платежных и других документов осуществляется на уровне АБС либо другого внутреннего ПО организации. Сформированные документы передаются в BanksGate.BankCorrespondent, где осуществляется (последовательно): импорт исходящих сообщений, форматно-логический контроль исходящих сообщений; помещение корректных исходящих сообщений в Хранилище; шифрование и отправка сообщений через коммуникационный модуль контрагентам.

Взаимодействие БанкßКонтрагент

Прием документов от контрагентов осуществляется через коммуникационный модуль. Далее производится дешифрация и анализ входящих сообщений, помещение входящих сообщений в Хранилище, экспорт входящих сообщений.

Среда функционирования и использованные инструменты

  • Серверное приложение BanksGate.Server:

Object Pascal, C++

  • Клиентское приложение BanksGate.TAX: .NET C#
  • Клиентское приложение BanksGate.Binder: .NET C#

Уровень казахстанского содержания

100% (на программное обеспечение (далее ПО), на техническую поддержку, на доработку ПО в рамках дополнительных требований клиентов)

Где внедрено

  • Все банки второго уровня Казахстана (АО «Народный банк Казахстана», АО «БТА Банк», АО «АТФ банк», АО «Forte Bank», АО «Altyn Bank», АО «Ситибанк Казахстан», АО «Kaspi Bank», АО «RBS (Kazakhstan)», ДБ АО «Сбербанк», АО «Банк Развития Казахстана», АО «Банк ЦентрКредит», АО «ЦеснаБанк», АО «Жилстройсбербанк Казахстана», АО «Нурбанк» и других);
  • Национальный Банк Республики Казахстан;
  • РГКП «Государственный центр по выплате пенсий Министерства здравоохранения и социального развития РК»;
  • РГУ «Комитет Государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан»;
  • ГУ «Комитет казначейства Министерства финансов Республики Казахстан»;
  • Филиал АО «Казпочта» - «Технический сервис»;
  • АО «Казахстанская фондовая биржа»;
  • АО «Центральный депозитарий ценных бумаг»;
  • Межгосударственный банк (г. Москва);

Год создания

Серверное приложение 2001/2003 года.

Клиентские приложения с 2007 года.

Область применения опыта и сфера деятельности

В программных продуктах линейки «BanksGate 2.0» реализованы бизнес-процессы финансовых организаций в части их взаимодействия с РГП КЦМР НБ РК и Налоговыми органами.

Способ поставки

Электронная поставка ПО с предоставлением диска с ПО и документацией + инсталляция ПО и обучение пользователей.

Разработчик:

АО "НАТ Казахстан"